金融业洗钱防制与遵循管理(系列三)-郑永春:力求兼顾洗钱防制

2017-09-09 16:46

  华南银行总经理郑永春上任后,力求兼顾洗钱防制及客户服务,在郑永春丰富的国内外经验下,按部就班,让华银在各方挑战下,取得最佳平衡。

  郑永春指出,管控机制的增加势必造成华银提供服务的程序较以往繁杂、耗时,最重要的是客户必须配合的事情增加了,如提供更多相关文件。为避免降低华银服务的效率及品质,造成客户困扰,华银依据风险基础法将客户的洗钱风险分成高、中、低风险,并对不同风险的客户做不同的管控,如针对高风险客户,华银将进一步强化客户审查,低风险客户则简化管控措施。

  鉴于主管机关对洗钱防制愈来愈重视,各项花费及成本亦相对增加,但华银仍将全力配合,另外提供让客户满意的服务亦是华银的核心,华银在持续并改善洗钱防制管控机制时,亦会衡酌客户的情况,兼顾洗钱防制及客户服务。

  华银目前拥有海外十多家据点,遍及世界各大洲,而各地分行在各地都有该国要遵循,面对海外分行的复杂,总行要各地落实状况。郑永春强调,目前有四大措施以督导海外分行,包含要求分行即时掌握当地、要求分行配置适足法遵人力及加强人员在职训练、订定遵循主管及人员之聘用标准与考核、加强沟通与联繫。

  郑永春强调,将持续要求海外分行应与主管机关维持良好互动,藉由拜访及参与活动等机会,向主管机关说明经营概况,并了解当年度重要执行政策及法规,建立联繫窗口,以掌握主管机关监管重点及业务方向。另外,因应海外分行法规变动频繁,华银亦要求海外分行应委聘专业顾问,除即时获规资讯,并得请顾问提供相关法规座谈会或教育训练,以使分行遵循专业与时俱进。

  另外,为因应遵循及洗钱防制相关规范,华银也做出内部组织调整,在法遵暨法务部辖下设置有二专责单位,包含洗钱防制科及遵循科,并陆续成立四大委员会。

  首先于2016年10月设置防制洗钱及打击资助督导委员会,由总经理担任召集人,各群主管及部经理担任委员,负责研议及督导华银防制洗钱及打击资恐有关事项。该委员会除下设「防制洗钱及打击资恐工作小组」执行实务工作项目外,另设立「因应APG相互评鑑专案小组」,由构遵循主管担任召集人,配合督导委员会开会周期,邀集有关部门讨论APG评鑑相关议题。

  个人资料管理委员会,于2014年设置,由总经理担任召集人,各群主管及部经理担任委员,负责研议及督导华银个人资料有关事项,视业务需要,将个人资料事宜订定于业务规范及纳入教育训练。

  金融消费委员会,于2016年4月设置,由总经理担任召集人、构遵循主管担任副召集人,各群主管及部经理担任委员,负责研议金融消费者暨公平待客原则相关事项及督导相关措施之执行。

  FACTA专案委员会,华银于2014年成立FATCA专案小组,主要针对客户资料制定客户尽职调查(KYC)相关作业流程,每年向美国国税局进行肥咖相关资料的申报。

  郑永春表示,这些内部组织调整,皆为使华银能符合越来越高标准的要求,以期能使全行的各项规范及措施皆能合于规范。

  金融业洗钱防制与遵循管理(系列二)-杜文:建置全面洗钱防制系统 防患未然

  中时电子报对留言系统使用者发布的文字、图片或檔案保有片面修改或移除的。当使用者使用本网站留言服务时,表示已详细阅读并完全了解,且同意配合下述:

  发言涉及、、影射或其他有违社会善良风俗、社会、、之内容,本网站将会直接移除

  请勿以发文、回文等方式,进行商业广告、网友等行为,或是为特定网站、blog宣传,一经发现,将会您的发言权限或者帐号

  发表涉及他人隐私、含有个人对公眾人物之私评,且未经、未注明消息来源的网、不实等

  请确认发表或回覆的内容(图片)未侵害到他人的着作权、商标、专利等;若因发表或回覆内容而產生的版权法律责任将由使用者自行承担,不代表中时电子报的立场,请遵守相关法律规范

  违反上述者,中时电子报有权删除留言,或者直接帐号!请使用者在发言前,务必先阅读留言板规则,谢谢配合。